Hacienda siempre está pendiente de los movimientos de nuestra cuenta bancaria para evitar fraudes. Pero ¿qué movimientos controla Hacienda? ¿Cuáles pueden ser sospechosos? ¿Qué ocurre con Hacienda y Bizum? Aquí te lo contamos.
Qué movimientos en tu cuenta bancaria controla Hacienda
Estas son algunas de las acciones más comunes que Hacienda registra de tu cuenta bancaria
- Ingresos de billetes de 500 euros
- Ingresos o gastos de más de 10,000 euros
- Ingresos de más de 3.000 euros en el banco en efectivo
- Préstamos y créditos concedidos de más de 6.000 euros
¿Qué hacer cuando tienes que ingresar o sacar mucho dinero de tu cuenta bancaria?
Lo único que tenemos que hacer es tener justificante de todo: un ticket, una factura, etc, para saber de dónde viene ese dinero o a dónde va ese dinero. De hecho, ahora la cantidad máxima que podemos ingresar en efectivo en el banco es de 1000 euros.
Las acciones o movimientos que realicemos en nuestra cuenta y que no estén justificadas pueden tener multas de a partir de 60000 euros.
¿Cuánto dinero me pueden ingresar sin declarar?
Como veíamos antes, el dinero que puedes ingresar sin tener que declarar es de 1000 euros. Aunque, si recibes muchos ingresos sin justificar aunque sean en cantidades menores (por ejemplo 500 euros) esto también podría alertar a Hacienda y pedir justificante de estos movimientos.
¿Cuánto se puede sacar del banco sin informar a Hacienda?
Cualquier cantidad inferior a 10000 euros.
Cómo justificar transacciones bancarias con monederos electrónicos como Bizum
Con Bizum podemos hacer pagos inmediatos. Sin embargo, si tenemos más de 30 movimientos al mes y siempre entre las mismas personas Hacienda podría investigar.
Dinero máximo que puedes enviar por Bizum
Lo máximo que podemos enviar por Bizum son 500 euros.